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FAQ

Preguntas frecuentes

¿QUe és un fondo cotizado o etf?

 Un exchange-traded fund (ETF por sus siglas en inglés), o fondo de inversión cotizado, es un fondo de inversión cuya principal característica es que se negocia en mercados secundarios de valores.​ La comercialización de estos productos supone un desafío desde dentro del mercado financiero a su propia ineficiencia, pues se trata de un producto óptimo en cuanto a asignación de activos (por su elevado grado de diversificación), simplicidad a la hora de operar (igual de ágil que las acciones) y costes (es más barato que los fondos de inversión).[

 

¿QUE VENTAJAS TIENEN LOS FONDOS COTIZADOS (etf)?

Como hemos indicado, los ETF gozan de una gran sencillez operativa, pues basta con adquirir una sola participación para hacerse con toda una cesta de valores diversificada que replica la evolución de un mercado, obteniendo una rentabilidad equivalente al mismo sin los costes, el tiempo y el esfuerzo que supondría la continua compra y venta de las acciones correspondientes (por lo que podríamos añadir que también minimizan el riesgo, al menos desde el punto de vista de una gestión pasiva).

Como también apuntábamos, existe una mayor liquidez en comparación con los fondos de inversión tradicionales, ya que es posible invertir y desinvertir en un ETF en cualquier momento del horario de negociación bursátil con total inmediatez. Asimismo, durante este periodo de negociación el mercado calcula y difunde un valor estimado, garantizando la máxima transparencia al partícipe (que puede saber cómo evoluciona su inversión).

Por lo general, son más accesibles que los fondos de inversión tradicionales, pues tienen un menor coste al no aplicárseles las comisiones de suscripción y reembolso y, además, los partícipes de fondos cotizados de renta variable tienen la posibilidad de obtener dividendos.

¿cuales son los costes de una cartera indexada?

 Los etf’s ofrecen grandes ventajas sobre los fondos de inversión tradicionales, pero también trasladan parte de los costes al inversor. Aún así, tras contabilizar los costes, éstos suelen ser mucho menores en los etf’s que en los fondos tradicionales ( por ejemplo: 0,20% anual del capital invertido en el caso de etf’s, frente el 2% anual para los fondos de inversión tradicionales).

 Al realizar las operaciones en bolsa a través de un intermediario o entidad financiera usted tendrá de pagar el «canon de intermediación» y el»canon de liquidación».

Por tener una cuenta de valores con un intermediario, tendrá que pagar gastos de administración y custodia, suele ser un 0,10%. 

Por último la tributación de los etf’s es básicamente igual que la fiscalidad de las acciones.Esto quiere decir que el dinero que obtengas con cada operación formará parte de las rentas del ahorro y más concretamente de las ganancias y pérdidas patrimoniales.

 

¿A QUIÉNES VAN DIRIGIDOS LOS ETF?

En su origen, los ETF eran negociados por inversores profesionales. Fue el caso del SPDR, referenciado sobre el S&P 500, primer fondo cotizado de la historia surgido en EEUU en 1993.

En cualquier caso, su evolución ha hecho que en los ETF participen  todo tipo de inversores, tanto institucionales como minoristas, si bien con un perfil arriesgado. Esto es: con capacidad para asumir los riesgos que puedan derivarse de las fluctuaciones de las cotizaciones en mercados secundarios (siempre menor al de la adquisición individual de acciones u otros productos financieros por tratarse de una cartera diversificada).

¿QUE TIPOS DE ETF'S HAY?

Aunque a priori puede parecer sencillo enumerar una lista con los ETFs más comunes, todo depende del criterio utilizado para la clasificación. El más común, según la CNMV, es el que refleja la política de inversión del fondo, aunque puede haber otros como la estrategia. La Comisión establece tres tipos:

 
  • ETF que siguen la evolución del mercado.
  • TF inversos o de exposición inversa al mercado.
  • TF apalancados.

¿Que productos operan los etf's?

ETFs sobre renta variable: Se trata de ETFs que replican indices de cestas de acciones de las principales bolsas mundiales como pueden ser el Ibex 35, el DAX 30, etc. Ademas los ETFs pueden replicar indices de renta variable que sean ponderados por capitalización, por rentabilidad por dividendos, etc.

ETFs sobre indices de renta fija: Son aquellos que replican los indices de activos finacieros de deuda que representan cestas de bonos u obligaciones publicas o privadas.

ETFs monetarios: Son indices que representan a activos de deuda estatal a corto plazo con máxima calificación de crédito, asi como activos monetarios negociados en el mercado intercambiario.

ETFs apalancados: Son aquellos que replican el indice bursátil en una determinada proporción o apalancamiento, de forma tal que las ganacias o perdidas se incrementan segun este grado de apalancamiento.

ETFs inversos: Son aquellos que permiten a los inversores operar en sentido contrario al mercado en genral, ya que estos fondos permiten ganar cuando los mercados bajan.

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